Comparación de los 4 mejores brókers para invertir en bolsa.

Abrir una cuenta en alguno de los brókers existentes es requisito imprescindible para invertir en los mercados financieros, ya sea a través de acciones, bonos, ETFs, etc. Por tanto, te surgirá la pregunta de qué bróker elegir.

Si resides en España, estas son las mejores opciones que podrás encontrar en el mercado, te permiten invertir en una amplia diversidad de mercados y productos: Interactive Brokers, Degiro, ING y Self Bank.

Cabe destacar que, antes de aventurarte a comprar acciones individuales, te informes acerca de los fondos de inversión, tanto pasivos (indexados) como de gestión activa. Seguramente sean un vehículo de inversión más apropiado si lo que quieres es una inversión a largo plazo con bajas comisiones y menos volatilidad.

Con los fondos de inversión o ETFs diversificas más que comprando acciones individuales.

Elección del bróker


Para que tus inversiones den frutos, antes de tomar una decisión debes:

  • Escoger qué estrategia de inversión vas a seguir.
  • Trabajar con bróker con el que puedas desarrollar la estrategia con las mejores condiciones posibles.

Para ello necesitas clarificar:

  1. Mercados en los que vas a operar: si por ejemplo es en internacionales, has de buscar un bróker que te lo permita con las mejores condiciones.
  2. Según tu estrategia qué productos financieros comprarás: asegura que el bróker que escojas tenga el tipo de producto con el que invertirás.
  3. Capital inicial disponible: hay brókers que piden un capital inicial de apertura de cuenta.
  4. País de residencia: algunos no se pueden contratar si resides fuera de España y/o la UE.
  5. Comodidad y facilidad de uso de la plataforma del bróker: depende si prefieres plataformas más intuitivas.
  6. Comisiones: considerarlas favorece a maximizar los beneficios.

Habiendo considerado estos puntos estás preparado para escoger el bróker más adecuado para ti. No obstante, antes se expondrá cuales no se recomiendan.

Brokers NO recomendados:

  • Brókers que ofrecen los bancos (a excepción de ING y Self Bank): sus comisiones son muy elevadas y poco competitivas, así que las ganancias se ven bastante afectadas.

Las comisiones son más caras porque deben subcontratar a los brókers el servicio de brokerage para obtener los datos bursátiles. Además, ofrecen menor variedad de productos de mercados en comparación con otros. En el caso de ING, funciona con los datos proporcionados por Renta 4 (fiable).

  • Brókers que no transmiten confianza: por muy evidente que pueda parecer, en ocasiones nos dejamos llevar. Se recomienda no confiar en brókers que no generen confianza (por muy bajas que sean las comisiones). En Internet abundan estafas de brókers (principalmente en temas de CFDs y opciones binarias).

Degiro


brókers

Comenzó a ofrecer servicios en 2013 (en los Países Bajos). En la actualidad es uno de los brókers más importantes de Europa. A pesar de su corta trayectoria está en rápido crecimiento y adquiriendo más popularidad gracias a la confianza que genera en los inversores.

Características

  • No requiere aportación inicial para abrir una cuenta.
  • Gran cantidad de productos y mercados.
  • Casi sin comisiones de compra venta (0.50€). 
  • Totalmente gratuito para acciones españolas, para otros mercados se tiene que pagar la conectividad (2,50€ al año).
  • Te permite invertir en algunos ETFs seleccionados de forma gratuita al mes.

Ventajas:

  • Comisiones muy bajas (nulas en algunos casos).
  • Gran cantidad de productos y mercados.
  • Plataforma sencilla e intuitiva.
  • Está regulado por la CNMV.
  • Fondos garantizados por el Fondo de Garantía de Depósitos de Alemania (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken), 100.000€.
  • Permite operar en corto y apalancado (tras pasar un test de conocimientos).
  • Cambio de divisa con una comisión del 0,25% (frente 0,50% de ING).

Desventajas:

  • La plataforma es simple, es para comprar y vender, tienes que hacer los análisis técnicos/fundamentales en otra plataforma.
  • Al ser un bróker extranjero, las operaciones de compra/venta se tienen que añadir manualmente en la declaración de la renta.

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Para operar en mercados que no sean el español, se tiene que pagar una tasa de conectividad (2,50€ anual), tened cuidado no escojáis el mercado «TDG» (Tradegate) porque os cobrarán una comisión fija de 3,90€ por operación, ofrecen un horario de apertura ampliado, se puede operar en TDG entre las 08:00h y las 22:00h. Siempre haced las operaciones en el mercado original a ser posible (NDQ,XET,NYSE etc).

ING


brókers

Del grupo financiero holandés ING, ofrece la posibilidad de invertir en bolsa mediante el Bróker Naranja ING.

Al ser un banco tan importante genera mucha seguridad, por este motivo muchos clientes han depositado su confianza para invertir en activos financieros.

Características

  • Ofrece varios productos financieros (acciones, ETFs y algunos fondos principalmente). Ofrece lo básico para comenzar a operar con los productos más comerciales del mercado.
  • Comisiones más propias de un bróker que de un banco, no obstante, son menos competitivas: bolsa española 8€; bolsa zona euro 20€; bolsa EEUU 20$. Además, con una operación semestral puedes evitar pagar comisiones de custodia.

Es muy recomendado para principiantes por:

  • Plataforma fácil e intuitiva.
  • Acceso a mercados justos para empezar de 0.
  • Buena atención al cliente.

Ventajas:

  • Muy consolidado y con alta reputación.
  • Plataforma simple y clara.
  • No cobra comisiones de custodia (mínimo una compra semestral).
  • Acceso a mercados nacionales (IBEX y mercado continuo) y a algunos internacionales).
  • Regulado por la CNMV.

Desventajas:

  • Comisiones altas en comparación a otros brókers.
  • Menor cantidad de productos.

Self Bank


selfbank

Comenzó siendo un bróker y con el tiempo se convirtió en banco (al revés que ING). Cuenta con 19 años de trayectoria y gran confianza por parte de sus clientes.

En 2018 fue reconocido como el mejor bróker multiproducto por los usuarios de Rankia. Ese mismo año, fue elegido por 7º vez como el banco online con mejor atención al cliente.

Hasta hace poco, Self Bank era propiedad de Boursorama (filial digital del grupo francés Société Générale). A principios del año 2019, el grupo francés completó la vente y Self Bank pasó a manos de Javier Marín (exconsejero delegado del Banco Santander) formando alianza con Warbug Pincus (empresa líder en capital privado global). Están apostando por potenciar más aún Self Bank.

Características

  • Posibilidad de operar en acciones, ETFs y otros productos cotizados.
  • Diferentes mercados.
  • Comisiones aplicadas en bolsa (a pesar de ser un banco son competitivas): mercado nacional 3,95€; mercado europeo 14.95€; mercado americano 14,94€.

Ventajas:

  • Bróker español, registrado y supervisado por la CNMV.
  • Plataforma fácil e intuitiva.
  • Permite comprar en mercados mundiales.

Desventajas:

  • Comisiones elevadas en comparación con otros brókers.
  • Poca variedad de productos financieros.

Interactive Brokers


brókers

Es el bróker online más conocido en el mundo y uno de los mejor valorados en el mercado.

Ofrece su servicio desde hace más de 40 años, y gracias al prestigio que ha obtenido, consigue la confianza de millones de inversores en todo el mundo.

Características

  • Para abrir una cuenta tienes que aportar 10.000$ iniciales (o el equivalente en tu divisa). Esto puede suponer una barrera para muchos inversores, pero se aseguran que el perfil de los clientes sea más profesional que sino hubiera mínimo.
  • Ofrece un gran número de productos (acciones, ETFs, bonos, CFDs, Forex, etc.).
  • Opera en numerosos países (EEUU, la mayoría de los países de Europa, Japón, etc.).
  • Comisiones muy bajas: varían en el mercado, por ejemplo: para acciones del mercado americano el coste mínimo es de 1$; para acciones del mercado europeo el coste mínimo es de 4€.
  • Comisión mensual mínima de 10$ por inactividad (salvo que tengas más de 100.000$ en la cuenta).

Ventajas:

  • Bróker de confianza y alto prestigio.
  • Bajas comisiones.
  • Gran variedad de productos y mercados.
  • Se puede operar con distintas divisas.
  • Cuenta demo para probar la plataforma.
  • Está regulado por la SEC.

Desventajas:

  • Es una plataforma compleja.
  • Importe mínimo inicial elevado.

Cuál es el mejor bróker, opinión personal


Actualmente el broker DEGIRO es la mejor opción sin duda alguna.

Puedes operar de forma gratuita los mercados españoles, puedes comprar ETFs sin comisiones y puedes acceder a mercados internacionales con una tarifa anual de 2,5€ por mercado (compras y ventas gratuitas).

Antiguamente estaban adheridos a la protección de fondos de Holanda que solo cubría hasta 20.000€ pero desde la adquisición por parte de Flatex, se han adherido al fondo de garantías alemán y ya cubre hasta 100.000€.

También quitaron las comisiones de compra/venta, lo que le convierte en el broker más barato del mercado.